如果已經看完我們差價合約系列首三篇文章：

什麼是「差價合約」CFD？ 由淺入深詳細講解

差價合約七大優勢 為何人人都轉炒CFD?

差價合約三大真正風險 高槓桿交易是福是禍?

 

應該已經很清楚差價合約是甚麽一回事。CFD的玩法，它的獨特優勢，以及潛在、須要留意的風險，我們都已詳細講解。

對我來說，差價合約真正吸引的地方，當然是合約規模有彈性，與高槓桿優勢。它可以買跌，有延長交易時間等等特性，有炒期貨的人會覺得沒甚麼特別。
不過CFD能夠將合約分拆到那麽小，高槓桿確實讓我們運行到更多元化的策略，一些須要多分注，講求注碼控制的策略，在CFD可以更容易執行，同時對於想以小本開始做Trade的新手都十分適合，差價合約的資金要求、投資門檻是很低。

之不過，我們都講過，CFD的市場生態很奇怪，我們須要特別研究自己所用的券商，再加上香港這邊必須使用海外券商，所以整個交易流程與一般會有分別。
本文，我會Step By Step講講差價合約交易之路，如何挑選 CFD券商 ，當中須要注意的地方。

 

六步開始交易差價合約

最教科書式開始差價合約的步驟，大致可以分為六個部份：

 

1) 第一步，我們當然要知道CFD是甚麼、玩法是怎麽樣，連差價合約是甚麽都不知道，只會落得入場任人宰割的下場。

2) 第二部份則十分重要，要挑選我們使用的 CFD券商 。

3) 選好券商之後，不用急著以真金白銀去炒，我們可以進行模擬交易，Demo Trading。
4) 當認為自己是時候可以實戰，才嘗試匯入真錢去入金。

5) 嘗試以真金白銀做第一Trade。
6) 最後就提款出金，確確實實將錢拿到手。

有關學習差價合約玩法與規則的部份，如已看完我們首三篇文章的話，應該都已經好清楚。我們現在直接講挑選券商的部份，選擇券商可以參考六個準則：

 

六個準則挑選 CFD券商 

第一，成立年份。
選用成立已有一定年份的券商，這一點大家都理解。並非說一間券商開得最久就最好，剛剛開業就等於垃圾，但為了避開一些危險，不公道，有入金無出金的那種券商，建議還是選用經營了例如五年、十年以上的券商，它們在市場上營運的時間較長，比起剛開業的券商會較有保證。

第二，可交易的市場種類。
差價合約可以交易的種類有好多，由股票、指數，以至債券、加密貨幣都可Trade。但要留意，不同券商能夠提供交易的市場種類並不一樣，我們要看清楚一間券商提供甚麽產品讓我們Trade。例如你指定要交易指數市場，外匯，能源金屬產品的話，就一定要選擇有提供這種市場的券商才可以。

第三，槓桿比率。
關於槓桿，之前都已重點講解過，一間券商提供的槓桿比率愈高，槓桿選擇愈多，當然愈好。仍是那一句，槓桿高不代表危險；相反，槓桿低也不代表安全。
槓桿愈高，只代表我們能夠用愈少資金去操作愈大價值的產品，現在的CFD交易甚至可以低過1%保證金百分比。

我們不一定要選最高槓桿來Trade，在開戶的時候已經可以選擇合適的槓桿戶口，我們應該比對一下不同券商提供的比率與選擇。

第四，監管牌照。

這當然是最重要，成立多年、有多種產品讓你Trade、極高槓桿，誰知原來是無牌，你還是不用為妙。不過，有牌也不代表最好，我們還要看看那是甚麽牌照，CFD市場入面有許多沒有監管力的牌照機構，我們一定要挑選持有具公信力牌照的券商。
這裡可以讓大家參考，一些具有公信力牌照機構的列表

我們先查看券商是在哪個國家成立，然後根據國家去參考當地有公信力的牌照。例如，英國有公信力的牌照有FCA，若果一間CFD券商是在英國取得牌照，我們就可以看看它有沒有取得FCA這個牌照；澳洲有公信力的牌照有ASIC；瑞士有公信力的牌照有FINMA。

 

 

第五，實行客戶資金隔離。

除了要持有具公信力的牌照，我們還要看看券商有沒有實行客戶資金隔離，這是第五準則。一間有實行資金隔離的CFD券商，會將客戶入金的款項與它們自己的戶口分隔。這個操作是用來保障客戶，萬一這間券商遭遇不測，倒閉或被人清盤，我們的資金都不會受影響，可以取回金錢。

第六，點差與佣金收費。
這一點直接影響我們的收益。我們炒CFD，作為客戶，當然希望交易成本愈低，手續費愈平愈好。我們並不是要尋找最平手續費的券商，但至少價格要合理，收費要公道。每間券商都會清楚列明它們的點差與手續費，在交易之前，一定要比較不同券商的點差與佣金價格。

以上這六點是比較重要的挑選準則，大家可以按照自己的需求喜好去選擇券商，例如看看券商有沒有提供Out of Hours時段，有沒有特別開戶優惠等等，大部份券商定期都會有不同的推廣優惠。最重要還是貨比三家。

 

模擬交易很重要!

 

好了，我們選好券商之後，當然不要急於實戰，恨不得馬上把錢輸掉似的。強烈建議沒有炒過CFD的人，一定要先進行模擬交易。
大家在券商官網可以申請無限制模擬交易帳戶，模擬帳戶是免費，不用花費一分一毫就可以嘗試Demo Trading。CFD交易與股票、期貨交易是有分別，所以大家可以用模擬帳戶，試試掛牌買賣，試試贏錢輸錢的感覺。

如果你覺得模擬交易不夠好玩，其實可以直接參加交易比賽，不同券商定期會舉辦模擬交易比賽。
我們以往都講過，模擬交易、模擬比賽的表現當然不可以當成是真正的實力，模擬比賽主要是讓我們在有少許壓力，有點兒競爭的情況下做Trade，測試一下自己，嘗試套用個人策略在CFD裡交易。

 

紙上談兵無用 終須要實戰

 

好了，模擬交易之後，終究都要實戰。在模擬帳戶節節勝利，金錢多過Elon Musk都沒有用。最終最終，都要嘗試真金白銀交易才可以賺錢。我們要實戰，當然要先入金，而我們用海外券商，是可以用許多跨國的匯款方式，券商會整理好所有入金渠道，Visa、MasterCard這些基本匯款方式都可以。

關於這一點，就要老套地提醒一下，如果大家是剛開始接觸CFD，第一次用海外券商做交易的話，建議先入小額款項試試，不要心急地存入一大筆錢。
其實不論任何投資都是一樣，未熟習時，一定是以小本開始經營，慢慢炒上去。

當我們成功入金，開啟真實帳戶之後，是時候進行第一筆交易，大前提是大家已經擁有經過測試，通過Backtest的策略，而非亂炒一通。

我們進入交易界面，可以尋找你想Trade的種類，市場，選擇需要的Time Frame，技術指標等等設定。我們設定好要交易的合約張數，就可以開始掛牌，要造好就買入，要造淡就賣出。入市後要離場就平倉，就是這麽簡單，交易界面一般都容易操作，有試用過模擬戶口的話，實戰時控制版面都不難上手。

 

測試券商出金效率

 

記住一點，我們整個步驟除了是為了學習交易CFD之外，其實亦是一個測試券商的階段。一開始先不要只顧做Trade，我們還要測試最後一步：出金。
如果你入金順利，交易快捷，又賺到錢，豈料出金時出現問題，那麽我們的錢最後都是泡湯。

我們要嘗試出金手續，將錢匯到手，出金與入金的方式差不多，不同券商會列明匯款的渠道，同樣可以用信用卡等等方法出金。

由了解差價合約的玩法、挑選券商、到模擬交易、入金、實戰、出金，可說是基本交易CFD的步驟
關於差價合約的教學